Em meio a uma repressão por parte das autoridades chinesas sobre esquemas pirâmides, o CNA aprendeu pelo menos uma dúzia de singapurenses que foram abordados por outros singapurenses sobre um chamado esquema de negócios e investimento na cidade sul da China, Nanning. Diagramas apresentados a um participante na Nanning mostrando como funciona um esquema de investimento proposto e seus níveis de adesão. (Foto: CNA) SINGAPORE: Quando a Michelle (não o seu nome real) aceitou um convite no início deste ano para aprender sobre uma oportunidade de negócio ligada à cidade chinesa de Nanning, ela acreditava que esta era uma chance de se juntar ao que parecia ser um empreendimento de investimento exclusivo. No entanto, desde então ela começou a ter dúvidas sobre o esquema e está tentando recuperar mais do que S$ 75,000 (US$ 59,200 ) que foi investido. Michelle foi introduzida no programa no início deste ano. Ela estava enfrentando desafios no seu trabalho e ficou curiosa quando uma amiga de longa data, Evelyn (também não o nome verdadeiro), disse-lhe que estava fazendo negócios enquanto viajava frequentemente. Evelyn convidou-a para saber mais e juntar-se a ela em uma de suas viagens. Jogos do CNA Adivinha Palavras Rasgue a palavra, uma linha de cada vez Palavra de Buzz Crie palavras usando as letras indicadas Mini Sudoku Tiny puzzle, poderoso teaser de cérebro Mini Cruzes Pequena grelha, grande desafio Pesquisar Palavras Spot quantas palavras você pode Mostrar Mais Mostre Menos Em poucas semanas, a Michelle estava em um vôo de Singapura para Nanning, capital do Guangxi, na China ao sul. Durante cinco dias, ela participou de reuniões e apresentações de colegas singapurenses, antes de ser formalmente convidada a se juntar ao que os organizadores descreveram como uma oportunidade de negócios ligada ao desenvolvimento do Nanning. Para participar, ela comprou "Shares. Isto permitiu que ela ganhasse comissões recrutando outras duas no programa. Michelle e outro membro que ela recrutou eventualmente transferiu S$ 75,000 para a conta bancária da Evelyn. Mas ela disse que começou a se sentir preocupada quando não lhe foi oferecido um recibo desta transação. Nem foi-lhe dada uma cópia de um acordo de expressão de interesse anterior que ela havia assinado em Nanning. Comissões que Michelle disse que ela foi prometida após recrutar outra pessoa também ainda não se materializaram. Hoje, ela está tentando recuperar o que foi investido. Todas as tentativas de obter respostas da Evelyn falharam, com perguntas de lado ou ignoradas. Na sexta-feira (Set 4 ), Ministério dos Negócios Estrangeiros de Singapura disse que 52 Os singapurenses foram presos na China por suspeita de envolvimento em um suposto esquema pirâmide. CNA entende que o esquema está ligado ao 1040 projeto de sol – um esquema pirâmide de longa duração em que as autoridades chinesas se aprimoraram anteriormente. O modus operandi é semelhante ao que foi experimentado pela Michelle, bem como pelo menos uma dúzia de singapurenses que o CNA entrevistou, embora nem todos tenham acabado investindo. Não está claro quantos singapurenses foram abordados ou continuam envolvidos. Mas muitos dos entrevistados disseram que conheciam outros que faziam parte do esquema. Os entrevistados variavam de profissionais de finanças e negócios a aposentados, e três deles apresentaram relatórios policiais. A Força de Polícia de Singapura (FPS) confirmou que recebeu relatórios de pessoas que promovem esquemas que parecem semelhantes ao que as autoridades chinesas estão investigando. "A SPF contatou as autoridades chinesas para obter informações relevantes para verificar se há alguma conexão entre as investigações em curso pelas autoridades chinesas e as atividades relatadas em Singapura", a polícia disse em resposta às consultas do CNA. "A SPF prestará assistência quando as autoridades chinesas fornecerem informações relevantes, dentro do âmbito das leis internas de Singapura." Através das entrevistas do CNA, parece que o processo de recrutamento permaneceu em grande parte inalterado por mais de uma década. A maioria das experiências começa com conversas ocasionais com novos contatos ou amigos mútuos sobre amplas oportunidades de investimento na China ou Nanning. Estes ocorrem geralmente em eventos profissionais ou de rede, e até mesmo reuniões sociais organizadas por membros existentes do programa. Os entrevistados disseram ao CNA que muitos que participaram pareciam bem sucedidos ou tinham aneddotos interessantes sobre suas vidas. O CNA foi disfarçado recentemente em uma sessão como essa no centro de Singapura. A reunião de duas horas foi assistida por um grupo de 10 Pessoas. As conversações começaram de forma inocua, principalmente centradas em fundos de participantes, planos de aposentadoria e hobbies. Alguns estavam se encontrando pela primeira vez. Quando um convidado trouxe interesse em investir na China, um indivíduo identificado para o CNA como parte do programa começou a falar sobre o potencial do Guangxi, especialmente Nanning. O lançamento foi baseado em vários fatores, incluindo: o alto envolvimento dos singapurenses e das empresas de Singapura no desenvolvimento da cidade, o entusiasmo do governo local por fundos estrangeiros, o rápido crescimento da Nanning e o vasto potencial futuro.
Tal narrativa foi destacada em todas as entrevistas que o CNA realizou para esta história. O CNA também testemunhou membros atuais trocando contatos com convidados e sugerindo reuniões de seguimento em uma configuração mais adequada para saber mais. Uma viagem potencial para a China no futuro também foi flutuada pelo organizador, embora ele tenha dito que isso provavelmente não acontecerá nos próximos meses devido às condições meteorológicas más em Nanning. Vários entrevistados mais tarde disseram ao CNA que foi nas reuniões de seguimento menores que eles foram introduzidos a negócios e oportunidades de investimento específicas para Nanning, mesmo que estes lançamentos não entrassem nos detalhes de como o esquema funcionava. Em janeiro, Rob (não o nome verdadeiro), foi convidado por seu amigo e um conhecido mútuo. Ele estava entre os trabalhos na época. Rob disse que o esquema foi descrito para ele como semelhante a como Singapura atrai investidores globais, exceto os membros o executam..Um outro entrevistado, Alfred (não o seu nome real), foi informado que era uma oportunidade exclusiva, apenas de convite para os povos chineses étnicos do exterior, e que estava ligado ao desenvolvimento do Nanning..Me disseram que Nanning estava sendo posicionado para um crescimento maior, com referências à integração da ASEAN, um corredor Nanning-Singapur, e a Iniciativa Belt and Road,. disse Alfred. Aqueles que mostram interesse em investir são convidados a uma viagem organizada para Nanning. Sr. Adrian Tan, 47, estava entre aqueles que foram lá. O profissional de marketing, que concordou em ser identificado para aumentar a consciência sobre o esquema da pirâmide, disse que estava passando por um período difícil em sua carreira. Ele viajou em 2018 após ter sido informado Nanning representou uma oportunidade semelhante ao investimento em Shenzhen antes do seu rápido crescimento econômico..Pensei que talvez isso possa ser um ponto de viragem. Assim, esse também foi o meu fator de pressão a considerar ir para baixo.. Alguns entrevistados falaram sobre ser colocados em hotéis, enquanto outros ficaram nos apartamentos de outros singapurenses envolvidos no esquema. O CNA também analisou imagens de mensagens de texto detalhando itinerários enviados aos potenciais participantes. Estes incluíram passeios na cidade, visitas a centros comerciais locais e supostos centros de desenvolvimento em Nanning. Também foram incluídas refeições e reuniões distribuídas através da viagem de quatro a cinco dias. Kim (não o nome verdadeiro), que viajou para Nanning no início deste ano, disse que inicialmente acreditava que estava simplesmente indo de férias com um amigo. "Tudo o que você tem que fazer é apenas pagar por sua própria tarifa aérea e tudo será resolvido. Alojamento, comida, tudo será resolvido", lembrou-se de ter sido dito antes da viagem. Mas muitos entrevistados disseram que muito do seu tempo foi passado para encontrar outros singapurenses já envolvidos no esquema, durante refeições em restaurantes, cafés e em casas particulares. "Eu fiquei tão chocada em ver tantos singapurenses", disse Kim, lembrando-se de uma apresentação que ela assistiu. Para Benjamin (não o seu nome verdadeiro), que viajou para Nanning em 2019 na premissa de explorar oportunidades para expandir seu negócio, esse foi o primeiro sinal de que algo estava errado. "Se você está me pedindo para expandir meu negócio na China, a primeira coisa é que você deve me apresentar a empresários locais... não outros singapurenses,. disse Benjamin. A maioria dos entrevistados disse que suas viagens culminaram em pelo menos duas sessões de briefing realizadas por colegas singapurenses, geralmente em casas ou escritórios particulares. Ali, os apresentadores compartilharam depoimentos pessoais antes de explicar como os participantes poderiam participar e ganhar dinheiro do programa. O CNA ouviu explicações semelhantes em horas de áudio secretamente gravado obtido de entrevistados que assistiram a tais sessões. Em uma gravação de fevereiro 2025, os participantes foram informados que seu papel era identificar e convidar os potenciais membros em Cingapura. Os participantes também foram repetidamente informados que a oportunidade poderia transformar não só as suas próprias vidas, mas as das pessoas que recrutaram. De acordo com o Sr. Tan, o profissional de marketing, os organizadores descreveram o esquema como tendo um modelo de adesão. Os participantes são informados de diferentes níveis de membros, cada um necessitando de um pagamento inicial diferente. Eles poderiam se juntar pagando sobre S$ 30,000 ou S$ 50,000, com cada nível permitindo que eles recrutem um número diferente de "downlines". "A comissão vem da taxa de adesão de sua linha de baixa", disse o Sr.
Tan à CNA. "Você está apenas passando o dinheiro do fundo para o topo." Embora os entrevistados deram contas diferentes sobre como os organizadores disseram que o dinheiro seria usado, todos foram informados que os retornos dependiam do recrutamento de participantes adicionais no esquema. Vários entrevistados também disseram que tinham que abrir uma conta bancária local, para que as comissões fossem creditadas. Apesar de estar impressionado inicialmente com o que viu em Nanning, o Sr. Tan disse que ficou cada vez mais desconfortável à medida que as apresentações continuavam. "Não havia nenhum produto", ele disse. "É apenas pura adesão." Benjamin disse que foi apenas quando os organizadores desenharam diagramas explicando como o dinheiro fluía que ele concluiu que a oportunidade era fundamentalmente diferente do que ele esperava. "No momento em que eles o desenharam, você percebe que não é um investimento... Você tem que trabalhar pelo dinheiro, para trazer pessoas e fazer com que as pessoas tragam dinheiro", disse Benjamin. Ele e seu companheiro de viagem decidiram deixar o programa organizado após o terceiro dia, reservando outro hotel para o resto da estadia. Kim disse que os organizadores disseram aos participantes que eles iriam transferir o seu dinheiro inteiramente para. Quando ela perguntou o que aconteceria se o recrutador desaparecesse com o dinheiro, ela disse que os organizadores responderam que. eles nunca vão fugir, porque eles têm mais a ganhar do que fugir". Alfred disse que foi mostrado seu contato conta bancária China, que mostrou depósitos de 50,000 para 250,000 RMB (S$) 9,500 para S$ 47,000 ) a cada poucos meses, como prova de retornos deste investimento. Durante uma apresentação, Kim recordou organizadores encorajando participantes a procurarem informações online. Organizadores também alegaram que a ação legal foi tomada contra indivíduos que criticaram o esquema online. Um entrevistado disse que perguntou a um membro do esquema sobre artigos online alegando que era um esquema pirâmide. A pessoa afirmou que os relatórios eram apenas rumores, e aconselhava- o a não colocar muito peso sobre eles. Vários entrevistados que foram a Nanning descreveram a viagem culminando em uma sessão final de compromisso do. Em uma residência privada, o Sr. Tan disse que ele e outro participante foram apresentados com um acordo curto e foram encorajados a inscrever-se pagando um 300 Taxa RMB. Tal arranjo foi corroborado em gravações secretas de áudio por outro entrevistado. O Sr. Tan e o outro participante assinaram o acordo e forneceram os detalhes do passaporte..Afinalmente, discutimos, e acho que já que não tínhamos que pagar adiantado, nós apenas dissemos sim e depois saímos (do quarto),. recordou o Sr. Tan, acrescentando que eles não seguiram com pagamento nem colocaram dinheiro no esquema. Mas foi uma história diferente para Rachel, que visitou Nanning em 2016. Apesar de algumas reservas, ela disse que finalmente sentiu que podia confiar no seu anfitrião e em outros investidores que ela havia conhecido. "Eles são todos mais velhos do que eu. Pensei que fossem mais espertos do que eu. Se eles reconheceram isso como uma boa oportunidade de negócios, talvez eu devesse considerar", disse Rachel. Ela e Michelle também descreveram ser aconselhadas sobre como levantar os fundos necessários para participar do esquema. ї(Ela) me ensinou a penhorar coisas a partir de meus próprios ativos... Além disso, (ela disse) você pode descontar a sua apólice (de seguro). Você pode penhorar seu Rolex. Você pode vender (outras coisas),. їVocê pode pegar emprestado alguns S$ 1,000 de seus membros da família. Você pode devolvê-las lentamente..A Rachel disse que eventualmente decidiu vender suas apólices de seguro e arrecadado S$ 45,000.
Ela então transferiu S$ 45,000 para a sua conta bancária de Singapore. Após investir, aqueles que entraram no esquema foram oferecidos sessões de treinamento e oficinas. Não foram permitidas fotos e vídeos nestas sessões em Singapura. Rachel disse que eles incluíram lições sobre regras de engajamento e como abordar os potenciais investidores, incluindo os membros da família a quem lhes foi dito de abordar primeiro. Ela eventualmente perguntou ao primo se ele estava interessado.. Ele estava perguntando, quanto é a quantidade que você precisa colocar, e quanto é o interesse?. disse Rachel.. Ele disse que não pode ser tão bom.. O primo dela mostrou- lhe os artigos de notícias online sobre tal esquema, mas ela estava inicialmente em negação. No entanto, ela olhou mais para ele e percebeu que os detalhes delineados nos artigos eram semelhantes ao que ela tinha experimentado. Ela então começou a pensar em maneiras de sair do esquema..Eu não quero que ninguém tome o meu lugar só porque quero recuperar o meu dinheiro. Então eu disse não. Esta opção está fora,. disse Rachel. Ela disse ao recrutador que sua família precisava de fundos de volta urgentemente. No entanto, isso foi inicialmente encontrado com recusa e frustração. Rachel disse que persistiu ao ligar para o recrutador todos os dias por um mês, antes de finalmente ceder. O recrutador disse-lhe o S$ 45,000 ela transferiu para ela através da conta que ela havia aberto em Nanning. Durante muitas semanas, a Rachel retiraria o máximo permitido a cada dia da sua conta Nanning e até agora recuperava cerca de S$ 20,000..Considero- me sortudo por receber (algumas) dinheiro de volta, disse Rachel. "Eu me sinto tão ingênuo.. Outros como a Michelle foram menos afortunados e estão tentando em vão recuperar o dinheiro que colocaram. Apesar de não colocar dinheiro no programa, o Sr. Tan fez um relatório policial após a viagem. Ele decidiu contar seu 2018 experiência em um post do LinkedIn em julho, depois de um amigo lhe ter dito que mais singapurenses estavam sendo convidados para Nanning nos últimos tempos. O post levou numerosas pessoas a entrar em contato com ele. "Muita gente me procurou... Alguns deles tiveram experiências piores do que eu", disse ele. Rachel disse que tentou avisar outros que ela conheceu na viagem Nanning ou aqueles que podem ter estado interessados em investir. "Liguei para todas as minhas namoradas... se alguém te disser para ir a Nanning, por favor, tenha cuidado", disse Rachel. "A experiência em si é uma grande lição." Especialistas financeiros enfatizaram a necessidade de que os indivíduos discerniam sobre as oportunidades de investimento. O Professor Lawrence Loh, que é Diretor de Governança e Sustentabilidade da Escola de Negócios da Universidade Nacional de Singapura, disse que os indivíduos devem abordar as oportunidades de investimento com cautela, especialmente quando lhes é pedido que cometam somas significativas de dinheiro. "Quando algo vier... sempre tente validar a informação, mesmo através de múltiplos canais", disse ele. Subscreva a nossa semana de revisão do Editor- Chefe Nosso editor- chefe compartilha análises e escolhas das maiores notícias da semana todos os sábados. Obter a nossa escolha de histórias principais e artigos que provocam pensamentos em sua caixa de entrada Fique atualizado com notificações para notícias de última hora e nossas melhores histórias Junte-se ao nosso canal para as leituras superiores do dia no seu aplicativo de chat preferido.